一、私募基金是什么，私募基金怎么投資

私募基金是以非公開方式向特定投資者募集資金并以證券為投資對(duì)象的證券投資基金。
私募基金如何投資有基金管理人自行銷售渠道、經(jīng)紀(jì)商銷售渠道、第三方平臺(tái)銷售和銀行銷售渠道等。
【法律依據(jù)】
《私募投資基金募集行為管理辦法》第十五條規(guī)定私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行下列程序
（一）特定對(duì)象確定；
（二）投資者適當(dāng)性匹配；
（三）基金風(fēng)險(xiǎn)揭示；
（四）合格投資者確認(rèn)；
（五）投資冷靜期；
（六）回訪確認(rèn)。

引用法規(guī)
[1]《私募投資基金募集行為管理辦法》 第十五條

二、私募基金公司注冊(cè)流程？

【

1】、 名稱應(yīng)符合《名稱登記管理規(guī)定》，允許達(dá)到規(guī)模的投資企業(yè)名稱使用“投資基金”字樣。 【

2】、 名稱中的行業(yè)用語可以使用“風(fēng)險(xiǎn)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金、股權(quán)投資基金、投資基金”等字樣?！氨本弊鳛樾姓^(qū)劃分允許在商號(hào)與行業(yè)用語之間使用。 【

3】、 基金型投資基金公司“注冊(cè)資本（出資數(shù)額）不低于5億元，全部為貨幣形式出資，設(shè)立時(shí)實(shí)收資本（實(shí)際繳付的出資額）不低于1億元；5年內(nèi)注冊(cè)資本按照公司章程（合伙協(xié)議書）承諾全部到位。” （私募基金公司注冊(cè)流程的關(guān)鍵一步） 【

4】、 單個(gè)投資者的投資額不低于1000萬元（有限合伙企業(yè)中的普通合伙人不在本限制條款內(nèi)）。 【

5】、 至少3名高管具備股權(quán)投資基金管理運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)或相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。 【

6】、 基金型企業(yè)的經(jīng)營范圍核定為非證券業(yè)務(wù)的投資、投資管理、咨詢。（基金型企業(yè)可申請(qǐng)從事上述經(jīng)營范圍以外的其他經(jīng)營項(xiàng)目，但不得從事下列業(yè)務(wù)

1、發(fā)放貸款；

2、公開交易證券類投資或金融衍生品交易；

3、以公開方式募集資金； 【

7】、管理型基金公司投資基金管理“注冊(cè)資本（出資數(shù)額）不低于3000萬元，全部為貨幣形式出資，設(shè)立時(shí)實(shí)收資本（實(shí)際繳付的出資額）” 【

8】、 單個(gè)投資者的投資額不低于100萬元（有限合伙企業(yè)中的普通合伙人不在本限制條款內(nèi)）。 【

9】、 至少3名高管具備股權(quán)投資基金管理運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)或相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。 【

10】、 管理型基金企業(yè)的經(jīng)營范圍核定為非證券業(yè)務(wù)的投資、投資管理、咨詢。（基金型企業(yè)可申請(qǐng)從事上述經(jīng)營范圍以外的其他經(jīng)營項(xiàng)目，但不得從事下列業(yè)務(wù)

三、私募基金管理公司設(shè)立條件是怎樣的

私募基金管理公司設(shè)立條件

1、名稱應(yīng)符合《名稱登記管理規(guī)定》，允許達(dá)到規(guī)模的投資企業(yè)名稱使用“投資基金”字樣。

2、名稱中的行業(yè)用語可以使用“風(fēng)險(xiǎn)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金、股權(quán)投資基金”字樣。

3、除國務(wù)院決定設(shè)立的企業(yè)外，企業(yè)名稱不得冠以“中國”、“中華”、“全國”、“國家”、“國際”等字樣。

4、基金管理型公司的注冊(cè)資本（出資數(shù)額）不低于3000萬元，全部為貨幣形式出資，設(shè)立時(shí)實(shí)收資本（實(shí)際繳付的出資額）不低于3000萬元。

5、基金型企業(yè)注冊(cè)資本（出資數(shù)額）不低于5億元，全部為貨幣形式出資，設(shè)立時(shí)實(shí)收資本（實(shí)際繳付的出資額）不低于1億元；5年內(nèi)注冊(cè)資本按照公司章程（合伙協(xié)議書）承諾全部到位。

6、基金公司的經(jīng)營范圍核定為非證券業(yè)務(wù)的投資、投資管理、咨詢。
但不得從事下列業(yè)務(wù)發(fā)放貸款；以公開方式募集資金；對(duì)除被投資企業(yè)以外的企業(yè)提供擔(dān)保。

7、至少配備3名具備股權(quán)投資基金管理運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)或相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的高管。

四、投資私募基金，私募基金份額代持協(xié)議是否可行

1．投資人要全面了解這個(gè)私募基金的性質(zhì)和操作風(fēng)格，包括私募基金管理人的團(tuán)隊(duì)組成，過往業(yè)績(jī)，以及托管銀行和資產(chǎn)托管人（證券公司）的實(shí)力等等簽署合同仔細(xì)閱讀私募基金認(rèn)購合同，認(rèn)同并無異議以后簽署合同，一式三份。注意，合同上需要填寫投資人贖回資金時(shí)的受益賬戶。要求打款賬戶以及最后的受益賬戶必須是同一個(gè)同名賬戶。核實(shí)認(rèn)購信息打款賬號(hào)核實(shí)，從財(cái)產(chǎn)安全的角度首先應(yīng)該核實(shí)賬號(hào)信息是否真實(shí)。

2、賬號(hào)核實(shí)有以下幾種方法
1核實(shí)賬戶名稱是否為資產(chǎn)托管人開立，一般戶名后都帶有募集賬戶字樣。
2核實(shí)賬號(hào)是否與私募基金合同中的募集帳號(hào)一致。
3當(dāng)然投資人還可以撥打資產(chǎn)托管人的全國客戶熱線電話，報(bào)出產(chǎn)品名稱，即可核實(shí)賬號(hào)是否正確。繳納認(rèn)購資金去銀行匯款或者通過網(wǎng)上銀行劃款。填寫完對(duì)方賬戶名、對(duì)方開戶行、匯款金額以后，注意在備注欄或者是匯款用途欄注明“XX（投資人姓名）認(rèn)購XX項(xiàng)目XX（金額）”。

3、特別要注意的是，一般的陽光私募基金會(huì)有另外1%左右的認(rèn)購費(fèi)，這樣比如投資人認(rèn)購了100萬，投資人匯款的時(shí)候就需要匯101萬。匯款原件要保留好。這是確認(rèn)投資人成功加入該私募基金的重要憑證。提供相關(guān)證明文件需要提供的證明文件包括投資人的身份證原件及復(fù)印件、匯款賬戶原件及復(fù)印件（回款賬戶原件及復(fù)印件），匯款單復(fù)印件等。復(fù)印件上都要求本人簽字確認(rèn)。

4、投資人需將這些相關(guān)證明文件和私募基金認(rèn)購合同一起交給私募基金管理人。確認(rèn)加入私募基金資產(chǎn)托管人在收到所有資料，以及確認(rèn)認(rèn)購資金和認(rèn)購費(fèi)到賬后，會(huì)通知銀行將認(rèn)購人的資金認(rèn)購為私募基金份額，并在私募基金認(rèn)購結(jié)束后10個(gè)工作日左右向認(rèn)購人寄送加入確認(rèn)函等文件。這樣，整個(gè)私募基金認(rèn)購流程就算完成了。

5、成功加入以后，一般在投資管理公司的網(wǎng)站（個(gè)別投資公司并沒有開設(shè)自己的網(wǎng)站），資產(chǎn)托管人公司網(wǎng)站，以及一些大的專業(yè)私募基金網(wǎng)站和報(bào)紙中都會(huì)定期公布基金的最新凈值，有的是一周一次，也有些是一個(gè)月一次。有些投資管理公司還會(huì)定期通過手機(jī)向客戶發(fā)送產(chǎn)品的最新凈值。

五、怎么才是私募基金的合格投資者

私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法第十二條規(guī)定，私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人

1凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；
2金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個(gè)人收入不低于50萬元的個(gè)人。第十三條規(guī)定，視為合格投資者的情形
1社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；
2依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；
3投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；
4證監(jiān)會(huì)規(guī)定其他投資者。